Wir haben was zu feiern: 25 Jahre Fonds Laden.

Zu unserem 25. Geburtstag lassen wir es bis zum 29.03.2019 richtig krachen: Wenn Sie mit Ihrem Fondsdepot zum Fonds Laden wechseln, erhalten Sie eine Barprämie von bis zu 4.000 €. Zudem profitieren Sie von unseren günstigen Konditionen: 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag im Rahmen unseres Betreuungsmodells oder unserer Vermögensverwaltung.

Ihre Jubiläumsprämie für den Depotwechsel

Sie haben bereits ein Depot bei einer unserer Partnerbanken und dieses Depot wird von einem anderen Vermittler betreut?

Nehmen Sie einen schnellen und kostenlosen Vermittlerwechsel zum Fonds Laden vor. Ihr Investmentdepot führen Sie wie gewohnt weiter, lediglich Ihr Vermittler ändert sich.

Sie haben bereits ein über Fonds Laden vermitteltes Depot und weitere Fondsanteile in einem nicht vom Fonds Laden vermittelten Depot?

Nehmen Sie einen kostenlosen Depotübertrag der Fondsanteile zu Gunsten des über Fonds Laden vermittelten Depots vor.

Sie haben bereits Fondsanteile, jedoch noch kein Depot bei einer unserer Partnerbanken?

Eröffnen Sie über den Fonds Laden ein Depot bei einer unserer Partnerbanken und nehmen Sie einen kostenlosen Depotübertrag Ihrer Fondsanteile vor.
Bei der Entscheidung bzgl. der für Sie am besten geeigneten Depotbank sind wir Ihnen gerne behilflich!

 1. Wer kann teilnehmen?

Teilnehmen können alle Neukunden und Bestandskunden des Fonds Ladens.

2. Was wird prämiert?

Sie erhalten die Prämie bei einem Depotübertrag von Fonds von einer Fremdbank zu einem über Fonds Laden vermittelten Depot bei einer unserer Partnerbanken. Die übertragenen Fondsanteile dürfen zudem nicht über den Fonds Laden gekauft worden sein.

Falls Sie bereits ein Depot bei einer unserer Partnerbanken besitzen, erhalten Sie die Prämie auch, wenn ein Vermittlerwechsel Ihres Fondsdepots zu Fonds Laden durchgeführt wird.

In beiden Fällen muss der Gegenwert der übertragenen Fondsbestände dauerhaft mindestens 24 Monate als Fondsanlage unter Betreuung des Fonds Ladens verwahrt werden.

3. Wie wird die Prämie berechnet?

Die Höhe der Prämie wird berechnet durch den Wert der übertragenen Fondsanteile bei Eingang der Anteile bzw. zum Stichtag des Vermittlerwechsels. Sollten mehrere Möglichkeiten genutzt werden (z.B. Übertragung von Fondsanteilen & Vermittlerwechsel), so ist der Depotwert ab dem Datum ausschlaggebend, zu welchem die letzten Fondsanteile im Depot eingebucht werden.
Eventuelle nicht prämienberechtigte Fondsanteile werden unter Punkt 6 genauer erläutert.

4. Wie erfolgt die Auszahlung der Prämie?

Die Prämie wird in zwei Tranchen ausgezahlt: Nach Ablauf von 12 Monaten wird die Prämie zu 50% auf das Abwicklungskonto des Depotinhabers ausgezahlt, nach Ablauf weiterer 12 Monate erfolgt die Zahlung des restlichen Prämienanspruches in Höhe von 50% auf das Abwicklungskonto. Die Auszahlung der Prämie erfolgt jeweils innerhalb 2-3 Wochen nach dem Fälligkeitstermin.
Insgesamt muss der Fondsbestand mindestens 24 Monate beim Fonds Laden verbleiben, um die volle Prämie zu erhalten.

5. Welche Kosten entstehen?

Der Depotübertrag von Fondsanteilen zu Gunsten unserer Partnerbanken ist kostenlos.
Der Vermittlerwechsel für ein bereits bestehendes Depot bei einer unserer Partnerbanken zum Fonds Laden ist ebenfalls kostenlos.

6. Wofür kann keine Prämie gezahlt werden?

Bei Übertragung und Verwahrung von folgenden Depotpositionen kann für diese genannten Fondsanteile keine Prämie gezahlt werden:
• ETFs
• Fondsanteile der Fondsgesellschaften DEKA Investments und Union Investment
• Fonds im Exklusivvertrieb anderer Banken/Kapitalverwaltungsgesellschaften/Vermittler, und alle Fonds, für welche der Fonds Laden keine Bestandsprovision erhält
• Institutionelle Tranchen
• Offene Immobilienfonds
• In Liquidation befindliche offene Immobilienfonds (z.B. CS Euroreal, KanAm grundinvest, AXA Immoselect, etc.)
• Riester-Verträge

Ebenso kann keine Prämie für Fondsanteile, die über den Fonds Laden gekauft wurden, gezahlt werden. Überträge, welche innerhalb von bereits zugeschlüsselten Depots beim Fonds Laden oder angeschlossenen Unternehmen erfolgen, sind ebenfalls von der Prämienzahlung ausgeschlossen.

  7. Können Aktionsteilnehmer ausgeschlossen werden?

 Wir behalten uns vor, Personen von der Teilnahme auszuschließen, wenn der begründete Verdacht eines Missbrauchs der Aktion besteht.
(Beispiel: Bestände werden während des Aktionszeitraums vom Fonds Laden abgezogen und anschließend wieder übertragen, um die Prämie zu beanspruchen.)

8. Wie kann teilgenommen werden?

Senden Sie bitte den ausgefüllten Teilnahmecoupon bis zum 29.03.2019 an

Fonds Laden GmbH
Sauerbruchstraße 2
81377 München

Wir veranlassen alles Weitere für Sie.

9. Kann man nachträglich an der Aktion teilnehmen?

Nein, eine nachträgliche Teilnahme kann nicht berücksichtigt werden.

10. Wie oft kann man an der Aktion "Depotwechsel" teilnehmen?

Sie können beliebig oft teilnehmen. Für jeden Depotübertrag bzw. Vermittlerwechsel kann die Prämien beantragt werden.
Die Aktion ist nicht kombinierbar mit weiteren Aktionen.
Die Aktion kann jederzeit verkürzt oder verlängert werden.

11. Steuerliche Behandlung

Fonds Laden darf in steuerlichen Angelegenheiten nicht beraten. Zu den steuerlichen Auswirkungen eines Depotübertrags, insbesondere bei einem Gläubigerwechsel oder bei der Übertragung ausländischer Fonds mit Ertragsthesaurierung, sowie zu der steuerlichen Behandlung der Geldprämie kontaktieren Sie bitte Ihren Steuerberater.

12. Was passiert, wenn der für die Prämienberechnung herangezogene Depotwert unter das notwendige Depotvolumen sinkt?

Sinkt das Depotvolumen dauerhaft oder längere Zeit unter das für die Prämienzahlung notwendige Depotvolumen, so wird das niedrigere Depotvolumen für die Prämienberechnung zugrunde gelegt. Aufstockungen bei Kursrückgängen sind möglich. Wenn das Depotvolumen kurzfristig (max. 2 Wochen) durch Umschichtungen oder Kursschwankungen unter das nötige Depotvolumen sinkt, hat dies keine negativen Auswirkungen auf die Prämie.

13. Können Fondsanteile trotz Teilnahme an der Aktion Depotwechsel verkauft werden?

Ja, die Fondsanteile können jederzeit verkauft werden. Dadurch verringert oder erlischt jedoch evtl. der Prämienanspruch aus der Prämienaktion.

14. Können Fondsumschichtungen innerhalb des Depots während der Laufzeit der Aktion Depotwechsel vorgenommen werden?

Ja, es können jederzeit Umschichtungen vorgenommen werden. Die Umschichtung in unter Punkt 6. genannte Fonds / ETF, usw.  ist jedoch prämienschädlich.

Im Übrigen gelten die AGB vom Fonds Laden und der Partnerbanken

Sie möchten an der Jubiläums-Prämienaktion teilnehmen?

Einfach Teilnahmeformular ausfüllen und per Post oder Mail an den Fonds Laden schicken.

Wir veranlassen alles Weitere für Sie.

 

 


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